央行出手！厦门银行被罚764.6万元涉“二十三宗罪”-香花供养网

央行出手！厦门银行被罚764.6万元涉“二十三宗罪”

时间：2025-07-07 23:28:16 来源：香花供养网

1月31日消息，央行银行近日收央行大罚单！出手中国人民银行福州中心支行网站昨日公布的厦门行政处罚信息公示表（福银罚决字〔2023〕10号）显示，厦门银行涉“二十三宗罪”。被罚中国人民银行福州中心支行对其警告，涉宗没收违法所得767.17元，央行银行并处罚款764.6万元。出手

23项违法违规行为具体如下：

1．违反个人金融信息保护规定；

2．违反金融营销宣传管理规定；

3．违反信息披露管理规定；

4．违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定；

5．未准确报送金融统计数据；

6．银行结算账户未按规定备案；

7．涉诈账户管理不到位；

8．将外包服务机构发展为特约商户；

9．商户实名制落实不到位；

10．个别现金从业人员判断和挑剔假币专业能力不足；

11．误收假币未按规定报告；

12．未按规定解缴假币；

13．冠字号码采集、厦门存储不符合规定；

14．延解、被罚占压和挪用收纳的涉宗预算收入；

15．国库集中支付退回资金未及时退回国库，占压财政存款或者资金；

16．向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息未事先告知信息主体本人；

17．未在规定期限内处理异议，央行银行异议处理超期；

18．因系统原因发生未经授权查询个人信用报告；

19．个人征信系统征信管理员用户兼任查询用户；

20．未准确、出手完整、厦门及时报送个人信用信息；

21．未按规定履行客户身份识别义务；

22．未按规定保存客户交易记录；

23．未按规定报告大额交易和可疑交易报告。被罚

另外，涉宗公示表还披露了对7名相关责任人的行政处罚内容，包括时任厦门银行副行长谢彤华。7人累计被罚款37万元。

公开信息显示，厦门银行成立于1996年，是经中国人民银行批准、具有独立法人资格的股份制商业银行。2020年10月27日，在上海证券交易所主板上市，是福建省首家上市城商行。

去年11月，该行一把手发生变更，姚志萍接棒吴世群。简历显示，姚志萍于1971年出生，在监管系统有着多年工作经验，于人民银行厦门市中心支行、厦门银保监局、厦门市地方金融监管局等地均有任职经历。

1月17日，厦门银行发布2022年度业绩快报公告。公告显示，2022年度，该行实现营业收入58.79亿元，同比增长10.6%；实现归属于上市公司股东的净利润25.04亿元，同比增长15.44%。